加利福尼亞州聖雷蒙最佳財務顧問

加利福尼亞財務顧問,也被稱為Maloon,Powers,Pitre&Higgins,LLC,是我們聖拉蒙榜單上的第一家公司。這家大公司主要與非高淨值的個人客戶合作。其他客戶包括高淨值個人,慈善機構和其他業務。投資諮詢服務有100,000美元的最低賬戶規模要求。

加利福尼亞州財務顧問是一家費用的公司。某些顧問可以從銷售金融產品到客戶銷售金融產品的佣金。這是一個潛在的利益衝突,但該公司是一個受託人,使其在法律上義務始終符合客戶的最佳利益。

加利福尼亞州財務顧問成立於1998年,以來一直在商業。它成為一年為企業開放的證券註冊投資顧問。該公司從其四個主要業主獲得其它商業名稱:Michael Francis Maloon,Thomas James Powers,Mark Anthony Pitre和Michelle Perry Higgins。

公司為客戶提供投資組合管理服務和財務規劃服務。它還可以提供更加集中的財務諮詢服務。資產按自由裁量或非自由裁量權管理。

談到開發投資​​策略時,加利福尼亞州的財務顧問與客戶合作,以確定其財務狀況和投資目標,以便他們可以提供個性化服務。投資建議是持續的,正在進行的,並考慮到風險耐受性和流動性需求等因素。

加州財務顧問的顧問使用廣泛的投資,包括交易所交易資金(ETF),共同資金,商業紙,政府證券等等。

交叉資本是我們列表的接下來。該公司的小型諮詢團隊有幾位認證的金融規劃師(CFPS)。為了開設一個交叉的賬戶,您將需要至少100萬美元的可投資資產。但是,該公司在其表格中展示了它將考慮在某些情況下放棄這一要求。它似乎在一定程度上使用這種自由裁量權,因為非高淨值在其各個客戶群中的高淨值寡不一個人。

作為一個基於費用的公司,顧問可能會收到佣金。該公司作為受託人的地位減輕了這種潛在的利益衝突,法律義務始終以客戶的最佳利益行事。

交叉資本在二十多年來一直處於業務中,在1997年開展業務.Joseph Mclean和David Shiell作為該公司的管理董事,以及首席合規官員(CCO)Devin Blodgett在其領導團隊中排出。麥克萊恩和獨立會計和商業諮詢公司Armanino,LLP自己交叉。

財務規劃和投資管理是本公司服務的組成部分。這些包括:

在第一次使用客戶端時,相交的資本希望識別最終會影響其投資的不同元素。簡而言之,這涉及超越風險容忍,投資目標,流動性需求和時間地平線。根據這些考慮因素,您的顧問將製定一個資產配置,可以幫助您實現目標並滿足您的長期收入要求。

我們的列表是Insight財富策略。該公司的諮詢團隊包括若干認證的金融規劃者(CFP)。個人和高淨值個人在洞察力策略上構成整個客戶群。本公司的最低賬戶規模因您利用的策略而異。

這是一家不收費的公司。這意味著它的所有補償都來自客戶支付費用而不是第三方佣金。

雖然Insight財富策略於2018年成為註冊投資顧問(RIA),但它自2002年以來一直在商業。多年來,該公司將在聖拉蒙境內擴展到加州和德克薩斯州的其他城市。首席執行官大衛查恩擁有該公司。

該公司沒有諮詢服務不足。其主要產品包括長期和短期財務規劃,退休規劃,投資管理,401(k)捲捲,長期護理計劃,稅收最小化和人壽保險規劃。

Insight財富策略在個人股票和債券,選項,共同基金和交易所交易資金(ETF)中投資客戶資產。這些證券中的每一個將在您的投資組合中佔用的百分比將根據多個因素而有所不同。這些可以從您的個人稅收到您的風險耐受性,時間範圍和流動性需求。

一旦您的資金投入,Insight的團隊將不斷監控您的投資是如何表演的。如果您的資產撥款大大從其目標轉移,該公司將重新平衡您的投資組合。該公司有一個麻木您可以選擇使用的具體策略。

Goldstein Munger + Associates在我們的名單上進來。這筆費用僅適用於高淨值的人,也適用於機構,如退休計劃,慈善組織和企業。

而不是強加標準的最低投資,Goldstein Munger已選擇提出15,000美元的最低年費。這一要求可以使公司的服務對客戶的成​​本持久,以較少投資。

Goldstein Munger + Associates可以在Richard Goldstein成立R. M.Goldstein會計公司的時候追溯到1979年。該公司於1995年改為目前的名稱。通過這種變革,Robert Munger加入了Goldstein作為該公司的主要所有者。 Goldstein是一位註冊會計師(CPA)和認證的投資管理分析師(CIMA); Munger也是一個註冊會計師,以及經過認證的金融計劃者(CFP)和個人金融專家(PFS)。

本公司的客戶可以選擇投資管理和財務諮詢等服務。雖然這些通常會一起提供,但您可以選擇接收諮詢作為獨立服務。

在大多數情況下,Goldstein Munger傾向於在低成本共同基金和交易所交易資金(ETF)中投資客戶組合。雖然這些證券許多實施被動投資哲學,但如果它相信他們可以勝過索引,該公司可能決定使用主動資金。

Goldstein Munger還指出,如果您的風險容忍和其他因素要求,它可能會使用股票和債券等個別證券。該公司只會實施這種策略,如果它認為,增加個人投資將改善您的整體返回或縮小整體風險等級。

太平洋金融服務中心(PCFS)是我們聖拉蒙列表上的下一個公司。這裡的工作人員擁有諮詢認證,如經過認證的金融計劃(CFP)和認可的投資信託(AIF)。

這個公司的個人客戶群是由沒有高淨資產的個人組成。 PCFS還適用於高淨值個人和退休計劃。它需要最低初始投資50,000美元。

PCFS的費用指定意味著該公司有一些顧問銷售佣金或費用的保險和證券。儘管有這種潛在的利益衝突,但該公司具有法律約束力的信託責任,以應對客戶的最佳利益。

Stephen Schliesser於1997年在金融服務業工作12年後成立了PCF。 Schliesser仍然是該公司的總統兼首席執行官。

PCFS提供三種不同類型的服務:投資管理,財務規劃和保險。一些特定的服務包括退休計劃,稅務計劃,長期護理保險計劃,安全建議,遺產規劃和大學儲蓄規劃。

在其核心中,該公司的總體投資策略可以被描述為長期多元化的方法。它通常投資不負荷和負載豁免的共同基金和交易所交易資金(ETF),因為它們是固有化的多樣化。該公司也可以選擇股票和債券。

公司有許多模型組合,如果您的個人投資者特性與一個人保持良好,它可能會推薦。無論您的分配是原始的還是基於模型,您的顧問會隨著時間的推移監控和重新平衡您的投資。

列表上的最高賬戶規模最高,財富管理需求需求要求新客戶至少有1000萬美元的可投資資產。結果,該公司主要與高淨值的人一起工作,儘管一些非高淨值的個人也有賬戶。

Consilium是一家不收費的公司。該團隊擁有一支顧問小組,監督公司根據管理層(AUM)的資產和公司的日常運營。

公司總統約翰塞樂於2010年創立了融資財富管理。今天,他仍然是公司的主要主人。 SEO在金融服務方面的經驗延伸了二十年。

該公司的服務可分為三大支柱:投資組合管理,財務規劃和外部顧問選擇。

財富管理認為,您的投資組合與您的整體財務計劃之間應該存在強烈的相關性。為了使這種關係成為現實,該公司將同時創建這些計劃中的每一個計劃,以便最好地將它們與風險容忍,時間範圍,流動性需求和投資目標保持一致。它還將佔您的稅收局勢,以保持您的投資組合盡可能納稅。

美國投資者公司擁有列表中最大的顧問團隊之一。所有這些都是經紀人,許多是保險代理商。這些多個角色可以是confusiG,因為顧問有一個信託責任首先將客戶的利益提出,而經紀人和保險代理人則沒有。收到建議時,請確保您了解基於的內容以及如何以及如何以及如何以及如何從以下內容中受益。

公司為個人,退休計劃,信託,莊園,慈善組織和公司服務。沒有高淨權力的個人構成大部分客戶。

美國投資者於1966年始於經紀人經銷商。它於1994年成為一名委員會註冊投資顧問。主席拉里·李,總裁克拉倫斯怡,是該公司的主要業主。

顧問 – 該公司指的是註冊代表或附屬公司 – 提供投資管理,財務規劃,每小時諮詢,401(k)諮詢服務和研討會。他們也可能推薦第三方貨幣管理人員。

顧問可以在評估證券時使用圖表,基本,技術和周期性分析方法。他們的信息來源包括家庭辦公室,評論共同資金,直接參與計劃可變年金產品;與Morningstar,Inc.這樣的地點的研究材料公司及其顧問定制投資建議和客戶需求的策略。

繁榮金融集團是我們名單上的下一家公司。該公司的客戶群目前主要由非高淨值個人組成。在顧問團隊中,您將找到少數認可的資產管理專家(AAMS)。這裡的最低賬戶大小為100,000美元。

作為一家費用的公司,一些繁榮的金融集團的諮詢員工是經紀人和保險代理人。這些雙重或多個角色有可能成為利益衝突。也就是說,該公司被法律融為一體,首先將其客戶興趣置於受託人。

繁榮金融集團於1993年首次開業,並於2010年成為註冊投資顧問(RIA)。凱特凱倫校長成立了該公司,他現在與校長球桿合作。

該公司的資產管理服務涉及投資規劃和定期投資組合監督。它還提供金融計劃服務,提供退休計劃,遺產規劃,教育基金規劃,慈善禮品規劃等顧問。

繁榮金融集團重點關注其創造的投資組合的深入監控。它有很多原因做到這一點,但最重要的是它希望保持原始資產配置完整。然而,如果您的投資者簡介更改,可能需要重新平衡,使您的投資組合迄今為止。

Cannon Beach Financial Adviss在我們的San Ramon列表中完成。這家公司很小。認證包括認證金融計劃(CFP)和MBA。這家公司僅限費用。

雖然這家公司不強制執行最低賬戶規模,但客戶群幾乎均勻地分裂,誰且沒有高淨值的人。 Cannon Beach還與小企業和退休計劃合作。

校長君民張和格雷戈里羅傑斯每個人都有大砲海灘財務顧問;張建於2006年該公司。這雙人在投資管理和其他金融服務方面擁有超過四十年的經驗。

Cannon Beach為客戶提供廣泛的服務。這些主要包括個人組合管理,諮詢和財務規劃,具有更多特定服務,包括:

Cannon Beach在使用新客戶時的主要關注點是為您的需求構建適當的資產配置。為此,公司將與您討論您的時間地平線,風險容忍,收入需求和投資目標。該公司使用三個主要的投資類別來實施這些資產撥款:證券,固定收益工具和現金。但也許關於公司的投資策略的最重要的事情是它採取了積極的方法。

LFS資產管理與非高淨值個人,高淨值個人和退休計劃合作。該公司通常需要500,000美元的可投資資產才能成為客戶,但某些賬戶可能需要更低的最低限度。該團隊包括認證,如經過認證的金融計劃(CFP)和註冊會計師(CPA)。

LFS資產管理是一個基於費用的公司,這個列表中唯一的公司。這意味著公司的某些顧問可以通過開展某些證券或保險交易的客戶支付的費用來獲得佣金。雖然這介紹了利益衝突的可能性,但該公司總是始終以客戶的最佳利益行事。

LFS資產管理自1988年以來一直在伯靈縣開展業務,這使其成為此列表中最古老的公司。它成立了通過董事總經理John Lau,該公司繼續成為本公司的主要所有者。

資產管理和個人財務規劃是LFS的兩個主要服務產品。 前者可以採用幾個不同的程序的形狀:

財務規劃服務可以包括退休計劃,遺產規劃,高等教育資金,社會保障計劃和所得稅規劃。

LFS資產管理通常希望在個人證券,共同基金和ETF組合中投資客戶資產,根據投資目標,風險容忍和客戶的時間表,確切混合。 在分析投資期權時,該公司可以依賴許多技術,包括定量和定性分析。 該公司採用計算機模型來分析風險和預期回報,也可能表現出更標準的基本分析。