互動顧問可以訪問自動化和積極管理的投資組合，鏡像由Vanguard和Legg Mason等重大投資公司經營的。此功能使其與其他Robo-Advisor提供商不同，只需使用算法即可根據用戶的風險容忍來創建投資在一小範圍的被動管理資金的自動化投資組合。交互式顧問進一步邁出一步。它允許您選擇由該國一些最大的投資公司管理的多元化投資組合，它為您創建了一個自動化的複製品。因此，沒有高管理費用的積極管理組合。
與互動顧問，您可以訪問各種投資策略。例如，您可以投資於擁有反映您個人價值的公司的股票建造的社會負責投資（SRI）投資組合。您還可以根據管理費用，投資最低和風險配置文件等參數查找投資組合。
互動經紀人（IBKR）提供的互動顧問，以超過79億美元的股本資本提供的技術的經紀人經銷商提供。
定價：交互式顧問的成本是多少？
資產的管理費率範圍為0.08％至1.50％，具體取決於您投資的投資組合。
由交互式顧問直接管理的自動組合的費用高達約0.20％。鏡子積極管理由精品投資公司經營的鏡像積極管理的賬戶的費用位於範圍的較高端。
請記住，您不直接投資這些公司管理的投資組合。當您在交互式顧問平台上選擇投資組合時，該公司會在該投資組合中購買所有證券，並將其放在您姓名的經紀帳戶中。當第三方投資組合經理交易時，互動顧問會自動為您提供相同的交易。該公司的技術審查了各種交易，以確定它是否適合您。但如果您覺得它過於危險，您有自由扭轉交易。
所有基於交易的委員會由聯盟互動經紀人收取。根據Barron的最佳在線經紀人評論，2018年發布的審核，互動經紀人為偶爾和頻繁的交易者提供最低的經紀人費用。您可以在交互式顧問網站上使用計算器，根據您的投資規模估算您的年度成本。
本估計將適用於基於風險調查問卷的交互式顧問設計的自動組合。它從估計的營業額和平均價格劃分每股平均價格和估計重新平衡投資組合的交易委員會。這些投資組合每季度重新平衡。
但如果您想根據另一家公司的策略訪問積極管理的投資組合，您可以期望看到更頻繁的交易，從而更高的佣金成本。因此，估算積極管理的選項的年度成本可能會採取您自己的數字嘎吱嘎吱。這是互動顧問可以更好地適合經驗豐富的投資者的原因之一。
通過互動顧問積極管理投資組合，投資最低限度範圍從10,000美元到120,000美元。如果這比您能負擔得起，其自動投資組合的投資最低為1,000美元。雖然SimilArrobo-Advisor Services很少沒有投資最低限度，但這相對較低。
此外，您應該注意到共同基金和交易所交易資金（ETF）等投資有自己的運營費用的運營成本。這些費用通常以股價嵌入，因此您可能不會將它們視為您的帳戶對帳單上的逐項成本。
互動顧問投資策略
交互式顧問幾乎可以提供您正在尋找的任何投資策略。如前所述，您可以鏡像活動管理器的投資組合 – 您可以通過過濾投資組合管理器，風險概況或行業部門等參數在平台上搜索它們。
“交替地，您可以使用與您的社會價值線符合的公司的證券設計環境，社會和治理（ESG）投資組合。通過互動顧問在線投資平台，您甚至可以通過Ticker符號進行過濾，從而排除您不想投資的公司的股票的投資組合。
或者如果您在最新的投資趨勢之上，您可以投資其中一家公司的智能測試版組合，最低投資1,000美元。通常，智能測試版是一種基於規則的策略，它結合了主動和被動投資的元素。
關鍵特徵
許多Robo-Advisor提供商提供主要由ETF建造的被動管理的投資組合。互動顧問進一步走了幾步。您可以從被動和積極的管理組合中選擇與ETF，共同基金，個人股票等等。
事實上，自定義是互動顧問真的閃耀的地方。該公司管理用戶友好的網站，您可以根據您的喜好查找投資組合。您的過濾器選項包括以下內容：
風險因素：
管理費：
最小投資
佣金
投資經理
您還可以單擊每個投資組合選項以獲取詳細配置文件。它為您提供性能數據，基準比較，控股甚至最近的事務。您需要登錄以訪問完整的配置文件。
如果您希望自己進行交易，您可以升級到自我指導的交互式經紀人LLC（IBKR）Universal帳戶。此選項允許符合條件的客戶進行交易股票，選項，期貨，債券和ETF。
誰是互動顧問？
互動顧問最適合希望獲得幾種投資策略和強大的定制工具的積極投資者。通過互動顧問，這種類型的投資者可以訪問投資組合，鏡像積極管理的積極管理組成的化妝，這些投資組合由行業中最常見的一些公司運行。互動顧問使用行業研究和自己的投資團隊的專業知識來評估這些投資組合。它還具有策劃選擇投資管理人員，並要求追求增強的回報。
這並不是說悠閒的投資者無法在互動顧問找到合適的選擇。但這個人可能會在其他地方的降低成本中找到類似的選擇。
交互式顧問如何工作
歸功於用戶友好的網站，開設與交互式顧問的賬戶相當簡單。從主頁，您可以打開由交互式顧問管理的資產分配組合。您只需註冊並回答九個問題以獲得投資組合建議。從那裡，您可以使用1,000美元的最低投資資助。
您還可以訪問主頁上的鏈接，將您帶到一個頁面，您可以在其中查找由精品投資公司管理的投資組合。交互式顧問可以構建一個反映您選擇的投資組合。
捕獲是什麼？
當Robo-Advisor平台首次開始出現時，提供商經常將這些人推廣為想要跳入市場的人的投資選項，但將沉重的舉重留給專業人士。基於現代產品組合理論的大多數使用算法構建客戶風險容忍和財務簡介量身定制的投資組合。從那裡，系統將在需要時自動管理和重新平衡投資組合。雖然您可以在互動顧問找到這一點，但這並不是該公司的主要銷售點。
相反，該公司的大幅繪製是它的主動經理投資組合的鏡像。因此，它可能最適合喜歡積極管理的想法，但也希望有些控制在其賬戶中的交易。所以這裡的抓住是，這是一個有機顧問，可能對複雜的投資者來說更適合。
，因為互動顧問提供積極管理的投資策略，費用和投資最低限度可能急劇上升，而不是其他波羅顧問。
競爭：交互式顧問如何堆疊？
另一個Robo-Advisor提供商，可以訪問積極管理的投資組合是SOFI。 SOFI自動投資平台涉及投資管理費的交互式顧問。事實上，公司沒有管理費用。您可以開設一個只需1美元的帳戶。在自動投資世界中，這些綜合的津貼很少見。
然而，在定制時，Soficomes很短。它使您只能訪問專為特定風險級別設計的五個積極管理的投資組合。每個主要由ETF建造，提供約16種不同的資產類別。通過互動顧問，您可以選擇反映其中幾十個最大的投資管理公司運行的投資組合。這些可以提供幾乎整個證券宇宙的暴露。
您可能希望與交互式顧問比較的另一個Robo-Advisor是T. Rowe Price的ActivePlus投資組合。像SOFI一樣，它不收取投資管理費用。它也不會收取佣金。因此，您的帳戶只有您的投資組合投資的基礎資金的運營成本。但是，T. Rowe價格ActivePlus投資組合也缺乏定制功能。
您只能在使用T. Rowe Price的積極管理資金的10個模型投資組合中投資。 T. Rowe Price也強大了50,000美元的最低投資要求。另一方面，SOFI和T. Rowe Price允許您打開不同類型的帳戶。兩家公司都允許您打開個人退休賬戶（IRA）和Roth IRA。交互式員工rs只是讓您打開一個標準的經紀帳戶。
總體而言，互動顧問是為有效投資者重視技術，定制和獲得各種具有不同風險的投資策略。如果您是一個更加悠閒的投資者，希望能夠低成本訪問積極管理的投資組合，但開放到更少的投資組合選擇，您可能需要考慮SOFI。如果您想要相同但可以勾勒出大量的最低投資，T. Rowe價格和類似的公司可能會更好地滿足您的需求。
底線：您是否應該使用交互式顧問？
如果您想投資於自動重新平衡的積極管理和高度可自定義的投資組合，您肯定應該考慮交互式顧問。它還可能吸引希望接觸相對新穎的投資策略的投資者，如智能測試版和ESG投資。由於其對投資期權的深度，幾乎所有投資者都可以在互動顧問找到合適的投資組合。但由於投資中的一些投資組合可以高成本和風險，這可能最適合經驗豐富的投資者。如果您只是測試Robo-Advisor Waters或者想要完全脫掉的投資方法，您將在其他地方發現昂貴的代價選擇。查看我們關於更多指針的最佳Robo-Advisor的報告。
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