有一些金融瑣事，您可能會向科學提供，如預算，繳納稅收或自動付款。如果您是投資者，您應該向此列表添加投資組合優化。通過定期投資組合評論，您可以進行調整併增加您最終的可能性，而不是令人沮喪的結果。一些快速的練習可以幫助更直接的產品組合優化。如果您剛剛入門，財務顧問可能會幫助您建立一生的投資慣例。
什麼是portfolio優化？
您可能已經知道另一個名稱的投資組合優化，例如“最優資產配置”或“現代產品組合理論”。但無論這個名稱，想法和目標都是一樣的。您希望建立投資組合，以產生最大可能的回報，同時保持您願意攜帶的風險量。
這意味著創建平衡的投資組合，這意味著希望在各種資產中傳播您的投資資本。然後，您將平衡這些資產以獲得所需的風險獎勵結果。
POSTFOLIO優化應導致投資者稱之為“高效的投資組合”。這意味著它會在既定的風險公差處產生最高的回報。 （或者，該術語可以指其返回其尋求的最低風險的投資組合，但它是一個不太常見的使用。）
資產類和優化
任何投資組合優化策略將應用多樣化的概念，這意味著投資各種資產類型和課程。
跨資產類別的多樣化是一種風險緩解策略。金融資產課程包括您可以持有的不同類型的證券，債務和股票。此外，每個資產都有明顯的回報和風險概況。批判性地，不同的資產類別具有不同的“系統風險”，描述了它們如何在大型市場上響應市場。例如，當股票市場做得好時，商品和債券往往會做得不好。相反，當股票跌倒時，商品和債券上升。
理想情況下，在各種資產類別中傳播您的投資允許您利用不同的系統風險。一些流行的資產類別包括：
大多數零售投資者避免直接接觸商品和債券市場，因為這些往往是高風險的課程。替代方案正在購買購買融入這些資產的共同基金或交易所交易資金。例如，您可以購買珍貴金屬中交易商品合同所涉及的相當大風險，而是可以購買與黃金價格掛鉤的共同基金。它不那麼昂貴，風險較少，更容易訪問。
什麼是風險？
在最基本的定義中，風險是您將在投資中虧損的可能性，或者不會看到您預期的退貨。然而，投資者還通過波動率測量風險，這是指資產價格將變化顯著變化的可能性。
這是風險和獎勵經常相關的一個原因。具有強烈波動性的資產可以提供或失去大量的價值。這種潛在結果的範圍使得資產難以預測，因此危險。
投資組合優化的策略
這是橡膠符合道路的地方，您的投資和投資組合優化的個人方法進入了行動。雖然“弄清楚最適合您的效果”的永恆建議，但有一些關鍵技術可以理解。
請注意，以下所有示例都非常簡化。投資專業人員使用複雜的公式來確定投資組合優化，並且有許多軟件包和波羅顧問可以幫助獨立投資者減少他們的數學繁重的提升。
資產加權
在優化投資組合時，為每個資產類和該類中的所有資產分配“優化權重”。重量是集中在任何特定類別中的投資組合的百分比。例如，我們表示，我們的重量股價為10％，債券為20％。這意味著債券對我們的投資組合為股票的兩倍。因此，我們可以分別為慢速增長的股票和快速增長的股票分配20％和10％。為此投資組合選擇的任何股票都需要建立和維護這些比例。
您根據風險和返回公差分配資產權重。如果您希望盡量減少風險，您將為低風險，低增長資產分配更大的重量。這就是我們在上面的例子中所做的兩倍以安全投資作為有利可圖的方式所做的兩倍。
確定資產權重是值判斷影響優化過程的地方。您需要考慮您的投資目標，您有多少年，直到退休和風險耐受性。一旦你做了這個prsonal評估，您將為不同的資產類分配權重，以保持風險和返回偏好的餘額。您正在尋求一些投資者稱之為“有效的邊境”：您的投資金額可以獲得您的既定風險等級。
例如，如果您決定對20％的損失風險感到滿意，則要構建一個投資組合，可以在不超過該閾值的情況下盡可能充分利用。因此，您可以根據每個承諾的回報為您的投資組合選擇以下資產：
計算資產重量
現在我們需要計算我們的體重。在一個非優化的投資組合中，我們可能會在債券ABC中放置太多錢，從而減少了我們可能的回報，或過度投資庫存XYZ，這會產生太多風險。所以，我們需要計算我們想要的每股股票的多少：
Astutut Reader將注意到我們無法解決該公式。我們有太多的變量。我們需要通過作出判斷來解決這個問題。我們想要強調哪裡？我們的風險低，中間風險和高風險資產，每個風險和高風險資產都具有比例回報率。
理論優化方程
讓我們說我們重視安全性的增長。所以我們只在風險斯托斯克斯中賺了10％的錢。我們將通過保持我們的結果（20％的風險）固定和投資，優化我們的投資組合，如下所示：
現在我們有一個可溶性等式：
將我們帶回第一個等式：
我們現在知道債券的重量只是減去了我們其他兩種資產的重量後的剩餘時間。我們可以用它作為我們的變量並解決。
我們的優化投資組合將在Bendabc中有60％的資產，在Stockxyz中10％，overtuv。這讓我們在高風險，高性能潛在的Stockxyz中投入10％的資金，同時保持舒適的20％風險概況。
記住，這是一個高度簡化的例子。專業投資者使用更複雜的公式而不是簡單的平均值來重量他們的投資組合。但無論數學如何先進，它都歸結為同樣的基本原理。智能投資者建立一個公式，分配其資本的百分比，進入風險，高獎勵資產和更安全的資產。
時間策略和優化
投資者優化他們的投資組合，以維持符合其當前需求的風險獎勵平衡。為此，他們必須定期改變時間敏感的組合的組合。如果資產失去價值，投資者可能會對危險的資產進行風險資產更加開放。但是，如果他們接近退休，或者孩子將開始繪製大學基金，他們可能無法容忍這麼多風險。這是因為有更少的時間和投資組合來靈活地管理損失。
portfolio優化是此過程中的一個必不可少的工具。無論您是DIY方法還是使用專業服務，許多因素會隨著時間的推移而影響變量和方程。但通過定期辦理登機手續和維護，您可以保持投資目標。
底線
portfolio優化是創建投資策略並隨著時間的推移管理它的重要組成部分。它需要對您所需的回報，生命階段，風險耐受性和投資偏好進行明智的評估。一旦建立了這些值，就可以處理反映和，希望支持它們的數字和百分比。
許多投資者可以自己創建和執行投資組合優化策略。也就是說，許多人更依賴於專業的幫助或算法來令人滿意地做這項重要的工作。
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