美國退休規劃者，以前稱為金錢與肯·莫拉夫的金錢，坐在我們的Plano，德克薩斯州名單的頂部。該公司的相當大的團隊擁有多項經過認證的金融規劃者（CFPS），在選擇財務顧問時要考慮的重要認證。除了其CFP外，還有特許金融顧問（CHFC），特許退休計劃輔導員（CRPC）和退休收入認證專業人士（RICPS）。
美國的退休計劃具有此列表中任何公司的最簡單的費用結構，因為它只收取管理層的百分比資產。除了管理下的資產百分比外，其他公司還向每小時收取每小時收費和/或固定費用。該公司不需要最低限度賬戶。其客戶包括個人，高淨值個人，界定的福利計劃，參與者和非參與者指示定義的繳費計劃和機構。
這是一家費用的公司。美國投資顧問代表的所有退休計劃也是許可的保險代理人，他們將獲得銷售額的佣金。雖然這可能存在潛在的利益衝突，但該公司是一個受託人，這意味著它必須在客戶最大的利益上行事。
美國的退休計劃是2011年的，因為肯·莫拉夫的金錢事項該公司於2019年重新加入美國退休策劃者。員工所有公司的主要業主是高級顧問Kenneth A. Moraif，Charles D. Dyer，Jr.，Elias R. Dragon和Douglas M. Bartol。
美國退休規劃人士表示其目標是指導其客戶“沿著金融和平的道路。”該公司表示，它將有助於其客戶在退休後維護其生活方式的信息，以便在失去親人或通過離婚或幫助醫療保險和長期護理計劃後評估財務需求。其服務包括財務規劃，投資管理，家庭遺留規劃和所得稅計劃援助。該公司的獨裁產品組合管理服務作為包裝計劃的一部分提供，可以通過TD Ameritrade或SEI資產分配計劃提供。
美國退休規劃師也提供由行業專業人士，客戶欣賞活動和播客主持的教育活動。自1996年以來，該公司的創始人舉辦了廣播節目“與肯·莫拉夫的金錢問題”。
該公司的名稱和高級顧問Ken Moraif發表了一本名為“買入，持有和銷售！”的書籍在這本書中，Moraif解釋了為什麼“買入和持有投資哲學”是不完整的。相反，莫拉夫倡導者為投資者擁有“主動計劃，包括賣出戰略”，所以他們的退休計劃在熊市期間沒有毀滅。這些信念在很大程度上通知了公司的投資策略。
但是，該公司與各個客戶合作，以確定適當的投資策略和資產分配模型。該公司根據其投資策略，目標或模型分配客戶資產，他們可以自由調整其資產撥款。通常，美國的退休計劃推薦共同基金，可變年度和固定年金。
一旦創建了客戶的投資組合，該公司將監控投資組合併至少季度重新平衡。
SFMG財富顧問是一家大公司，它在Plano最高財務諮詢公司列表中。 SFMG為幾乎完全由非高淨值和高淨值個人組成的客戶群提供一系列財務諮詢服務。他們還與較少數量的慈善組織合作。它們強加了100萬美元的最低賬戶規模。
SFMG最近從基於收費的費用結構轉換為僅限費用。這意味著它的所有補償都來自客戶支付費用，而不是第三方產品銷售。
SFMG財富顧問是公司之間幾個合併的結果。戰略財務管理由Greg Morgan於1992年成立。他加入了大衛白和克雷格格林威的隊伍，並於2002年創造了戰略財務管理集團。凱文Margolis於2004年加入，該公司於2005年改為SFMG。今天，該公司是由Ryan Blair，J. Taylor Nipp，Shashin Shah，Greenway，Margolis和Morgan擁有。
SFMG為其客戶提供財務規劃，財富管理和投資諮詢服務。財務規劃服務跨越各種主題，可能包括房地產規劃，退休以及客戶需求指導的任何其他內容。
SFMG，如許多其他財務諮詢公司，這些公司進行投資管理，將其投資策略量身定製到客戶的個人需求。允許客戶對其金錢的管理進行限制。顧問還與客戶合作，在投資時確定他們的具體目標和目標。一種這個過程的大元素正在確定風險耐受性。
SFMG希望集中其顧問和投資團隊的投資決策過程。顧問不會在市場上時，而是專注於長期投資。具體投資包括股票，債券，現金，共同基金，交易交易基金（ETF），私募股權，房地產，商品，對沖基金和第三方分佈。
Insight財富合作夥伴主要服務於個人。大約三分之二的客戶群由高淨值個人組成。此外，該公司表示，它適用於信託，莊園，慈善組織，養老金和利潤分享計劃和公司。 Insight Healy Partners不需要最低賬戶餘額，以獲得其資產管理服務，但它確實需要1,000美元的最低年費。對於其財務規劃服務，該公司通常收取2,500美元的最低一年費用。
洞察力夥伴在員工尺寸方面相對較小。該團隊包括若干認證的金融規劃師（CFP）。特別是，該公司的管理合作夥伴之一David Dryden已被D雜誌多年來一直被評為“達拉斯最佳財務計劃者”。
這是一個基於收費的公司，所以它的一些顧問可以從銷售保險產品獲得佣金。雖然這可能會產生利益衝突，但該公司是一個受託人，並且必須隨時符合您最佳利益。
Insight財富合作夥伴是一家在2010年成立的員工所有公司。該公司的五個業主是其管理合作夥伴：David Dryden，Travis Carter，Wayne Smith III，M. Chad Lowe和Ryan Ferguson。每個人都擁有20％的公司份額。
Insight財富合作夥伴採取團隊探討財務管理，並表示，它與其客戶及其其他顧問密切合作。該公司的服務包括資產管理和全面的財務建議。後者可包括退休收入規劃，教育規劃，遺產規劃，稅收規劃，保護規劃和資產保護策略。對於某些客戶來說，公司可能會審查他們的401（k），403（b）或457計劃。
Insight財富合作夥伴提供兩種不同類型的產品組合管理：傳統組合管理和合成組合管理。其傳統投資組合的投資策略基於現代組合理論，重點是戰略和戰術資產配置。該公司表示，其綜合股權戰略試圖“通過使用重量加權的固定收益組合來保護下行風險曝光，同時使用大量的固定收益組合，與先進的選擇策略相結合，如提出，呼叫和跨利賽。”< / p>
根據客戶的投資目標，將根據客戶的投資目標量身定制。 Insight財富夥伴依賴於其探索性財務規劃流程，以發現其客戶的目標和需求。該公司定期審查其客戶組合，一旦必要時已實施和重新平衡。
在此列表中的許多公司，Tevelystar Advisors不需要最低賬戶。然而，該公司目前的客戶群包含近兩交的非高淨值個人，作為高淨值的個人。財富家還注意到它專門從事小企業主。
公司有一個體面的顧問團隊。他們的財務認證包括認證的金融規劃師（CFP）和特許退休計劃輔導員（CRPC）等。
工作顧問是一家費用的公司。某些員工是許可的保險代理人，他們可以從建議的保險產品中獲得佣金作為公司的財務規劃服務的一部分。但是，該公司受到信託義務的約束，使其客戶在自己面前的最佳利益。
自2010年以來，財富顧問已經在業務中。財富明星的主要業主是其聯合創始人，Jeffrey Wolf，Scott Stockton和Erik Wyse。
Forefalstar提供投資組合管理，財務規劃和401（k）計劃參與者諮詢服務。值得注意的是，該公司僅提供包裹費用的組合管理。其財務規劃和401（k）計劃參與者服務於獨立的基礎或作為包裝計劃的一部分提供。
Temantstar Advisors的投資組合管理服務通過其提案國的包裝計劃提供，基於每個客戶的目標，目標，時間範圍和風險耐受性。該公司的投資策略根據這些因素量身定制，可能包括股權替代戰略，保證金交易，短期交易，短期銷售和選擇寫作。
客戶可以選擇對他們的投資組合產生任何合理的限制。該公司每季度向客戶發送報告，並至少每年與客戶聯繫，以確定是否存在任何變更他們的財務狀況，目標或風險耐受性。
守望者集團是一家僅限唯一的公司，為個人和高淨值的個人提供服務，以及慈善組織和公司。與此列表中的許多公司不同，守望者組確實需要最低帳戶。要成為這家公司的客戶，您將需要至少100萬美元的可投資資產。
與許多其他公司相比，守望者組位於較小的一側。它在其團隊中有一個經過認證的金融計劃（CFP）和兩名註冊會計師（CPA）。
自2004年以來，守望者集團一直在商業。該公司主要由Mark Robinson，總裁兼首席投資官（CIO）擁有。
守望者集團的財務規劃服務包括退休規劃，收入計劃和稅務計劃。此外，它可以與其合作夥伴網絡合作，提供房地產規劃，稅務製劑和生命和殘疾保險等服務。該公司在酌情基礎管理投資組合，其投資組合定制，以滿足每個客戶的需求，目標和風險耐受性。
在其定制的投資組合中，守望者集團表示，它努力將客戶的目標和風險/獎勵框架與其財務計劃和投資聯繫起來。該公司表示，它希望投資回報與客戶的時間視野保持一致，也希望確保客戶的投資是稅收。通常情況下，守望者集團表示，它使用低成本的投資策略，主要是投資於股票，固定收益和共同資金的客戶資產。
守望者集團進行自己的基本研究，以確定哪些公司投資。雖然許多公司使用第三方貨幣管理人員，但守望者集團強調它建立，實施和管理客戶端的投資組合本身，它爭論它的爭論“更加個性化和高效率”的投資組合。守望者集團的投資管理服務的另一個獨特方面是其重點是客戶教育和積極參與。
苔蘚，luse＆womble在我們的名單上。該公司不需要最低的投資諮詢服務帳戶規模。它僅適用於個人，其中大部分沒有高淨值。
公司的顧問僅限於僅限費用。這意味著他們唯一的賠償來自於向客戶收取的費用。它還表明，他們不會從第三方金融機構賺取銷售產品或服務的佣金。
雖然在2019年註冊了SEC，但自2010年以來一直存在於苔蘚。其所有者是杰弗裡·莫斯，傑森·盧茲和邁克爾·沃爾貝爾，他們各自的有限責任公司。
主要使用非高淨值個人，顧問提供以下服務：
苔蘚，leuse＆womble強調多樣化。他們認為，投資各種非相關資產課程可以幫助客戶利用高檔，同時減輕市場風險。作為客戶，您可以期待您的投資組合通常包含：
Garner資產管理公司是一家不收費的公司，這意味著它的所有賠償都來自其客戶支付的費用。因此，該公司不會從保險或證券銷售收到第三方收入。該公司沒有網站。
Garner的諮詢人員主要與高淨值的人一起工作。但是，該公司還與非高淨值個人和慈善機構保持諮詢關係。該公司擁有50,000美元的最低投資要求，儘管它可能會在某些情況下放棄。
Garner資產管理公司是其創始人的主要所有權，Robert S. Garner。該公司成立於1998年。
本公司的諮詢服務以投資管理和財務規劃為中心。這涉及資產分配規劃，投資規劃，財務目標確定等。
Garner資產管理公司與您當前和期望的財務狀況的概述開始每個客戶關係。這始於您的個人風險公差，時間範圍，流動性和收入需求以及長期和短期目標的細分。基於這些調查結果，該公司將為您創建投資計劃和資產配置。
Garner所做的投資因客戶而異，他們可以舉行更多或不到一年。該公司將在必要時監控您的投資組合併重新平衡，同時還提供季度報告。
Lifeway Concess Corporation的諮詢團隊包括經過認證的金融規劃師（CFP），特許金融分析師（CFAS）和認證離婚金融分析師（CDFA）。 CDFA為那些尋求幫助導航離婚的財務複雜性的人進行了有用的認證。
僅限費用的公司的clieTS包括既有和沒有高淨值的人。它沒有特定的帳戶最低。
Lifeway金融公司成立於1999年。David Brunson，Lifeway的創始人，總裁兼首席合規官（CCO）是公司的主要主人。
公司表示，它為大多數客戶提供財務計劃。其財務計劃的要素可能包括財務目標和目標，財務報表分析，現金流量和納稅報告，教育和退休規劃，遺產和倖存者規劃，投資戰略和投資組合管理。除金融規劃外，該公司還提供投資管理和諮詢。
Lifeway金融公司認為，投資管理進程應由客戶的目標，偏好和製約因素引導。它認為，通過重複，全面的財務規劃過程，這一信息是最能獲得的，該信息是該公司的基本服務之一。
與許多財務顧問公司一樣，Lifeway金融公司在相互依存的資產課程中支持長期投資方法和資產多樣化。堅定的努力在風險與返回之間的平衡，同時保持對客戶的目標。客戶的目標決定了他們投資組合中收入和增長資產之間的平衡。
戰略財務計劃在我們的Plano列表中佔據了第二次上的位置。該公司沒有最低限度，這意味著技術上任何人都可以成為客戶。該公司的實際客戶群由高淨值個人主導，儘管它還適用於非高淨值個人和慈善機構。這是一家不收費的公司。
本公司的小型諮詢人員持有一些認證。其中包括三個經過認證的金融規劃師（CFPS），一位註冊會計師（CPA）和一個個人金融專家（PFS）。
戰略金融規劃已經在20多年來兩十年來，因為它於1999年首次開業。公司總裁兼首席合規官（CCO）Bryan Keith Lee全部擁有該公司。
本公司的服務涵蓋退休規劃，投資，保險計劃，員工福利，稅收，遺產規劃，教育基金規劃，現金流量規劃，業務規劃和家庭財富規劃等領域。
當您成為戰略財務規劃的客戶時，您和您的顧問將會討論您在您的財務旅程中以及您想要最終的位置。為此，該公司將超越您的短期和長期目標，風險耐受性，稅收形勢和時間範圍。
基於您的目標以及您目前擁有的目標，該公司將製定符合您需求的財務和投資計劃。一旦您的資產投入，該公司將監測您的投資組合是如何做的，並根據需要進行調整。
遺留諮詢集團是一家以收費的公司，有經過認證的金融規劃師（CFPS），已註冊會計師（CPA），特許金融分析師（CFAS）等工作人員。它有關相同數量的非高網絡價值和高淨值的人。它還適用於養老金和利潤分享計劃，慈善組織，公司和捐助者建議資金。遺留沒有提高最低賬戶規模。
本公司的某些諮詢代理商也被許可為保險代理人，或者是經紀人經銷商的註冊代表。雖然他們可以從銷售證券或保險產品賺取佣金，但他們需要受到信託義務所要求的，以便在自己面前為客戶提出最佳利益。
遺留諮詢集團成立於2000年。該公司全部員工擁有，總統，總統，首席合規官（CCO）和首席投資官（CIO）Steven Wachs和合作夥伴和財務計劃者Roger Shable擔任主要業主。< / p>
遺留諮詢小組提供酌情和非自由裁量的投資組合管理服務，金融生活計劃服務，第三方經理選擇和特殊項目以及審查和諮詢服務。其財務規劃服務可以涵蓋目標和目標，評估資產，負債和淨值和退休收入需求的分析，所得稅情況和教育資金需求。
遺留諮詢組經常依賴於構建客戶端投資組合的多層方法。這在三種不同的層面融合了多樣化。第一級涉及不同類型的資產類別的多樣化，例如大型公司股票或增長和價值股票。第二層納入了使用共同基金，單獨的賬戶管理人員，ETF和多種固定收入投資，以降低風險。第三級多樣化可以包括替代投資，用於提供非相關性。
通常，公司說它的clENT投資組合包括空載共同基金和個人股票，債券和ETF。 遺產諮詢集團考慮客戶的投資目標，風險耐受性，淨值，淨收入，年齡，投資時間地平線，稅務情況和其他因素時設計定制投資組合。
